乐学 【反诈】北京诈骗罪的立案标准，碰上假客服电商退款诈骗如何防范
北京诈骗罪的立案标准？3000元以上就构成诈骗罪
根据北京市高级人民法院、北京市人民检察院、北京市公安局联合发布的在1998年7月实施《北京市关于盗窃罪、诈骗罪、侵占罪、抢劫罪等八种侵犯财产犯罪的数额标准》，关于八种侵犯财产的文件中规定：关于诈骗罪犯罪数额(以人民币计算)认定标准，数额较大为三千元以上;数额巨大为五万元以上;数额特别巨大为二十万元以上。并规定：数额是认定侵犯财产犯罪的重要标准，但不是唯一的标准。除根据侵犯财产数额外，还应当根据犯罪的其他具体情节以及诈骗罪犯罪嫌疑人的认罪态度和悔罪表现等，进行全面分析，正确定罪量刑。
不止是诈骗犯罪，这些行为从严惩处
诈骗公私财物达到上述规定的数额标准，具有下列情形之一的，能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
1、通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;
2、诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;
3、以赈灾募捐名义实施诈骗的;
4、诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;
5、造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
诈骗罪的量刑标准是什么
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。
假退款真骗贷！碰上新型电商诈骗如何防范？
近日，小白在网上购买了一条牛仔裤，可是还没收到货，就收到了自称是“电商客服“的人打来电话。”客服“在电话里信誓旦旦的说，这一批牛仔裤存在质量问题，需要退货处理，并给小白发送了一个链接，填好后就可以退货了，并且店铺将会给出5倍商品价格的赔偿金。
听到这里，相信你和小白一样有些犹豫又有些心动，但小心，这就是犯罪份子进行诈骗的手段，其实所谓的“电商客服”发给小白的链接，是一个 贷款 平台的认证渠道，用退货的理由让小白进行贷款申请，贷下来的钱款直接打到小白的 *** 里。
假如贷款平台给到的额度是10万，假客服会说是系统错误，用各种手段要求客户“退还“其中的大部分款项。这样一来，小白不仅平白背上了贷款，需要每月还贷，贷下来的大部分钱还进了骗子的腰包。
所以大家一定要记住，首先正规的网购平台一定会有专用的购买和退货渠道，不要轻易按照陌生电话的指令 *** 作。对于陌生电话发来的链接更要谨慎，不要轻易点开，更不能在任何不明网址上填写自己的个人信息，谨防被骗！
不仅听过我还经历过呢，哈哈。下面来讲讲我过听到过的所见所闻。
10000瓶茅台事件
先讲个我自己亲身经历的一件事，我记得前几年的时候，我曾经接过一个陌生电话，电话里性别有点记不清了，大概的过程就是：这人声称自己是卖茅台的，而且保证都是真的，我当时一听就识别出来是骗子了，但是我也挺烦人的，面对这么敬业的骗子我居然努力的配合他。
经过讨价还价，终于按照每瓶200元的成交价格，“谈妥了”就和对面的那个骗子经理说“给我来10000瓶”，我俩唠了得有10分钟，后来对方听出来我是在戏弄他，甩一句“我给你奶奶个腿”。我还想再多骂他几句呢，他就把电话挂了。不开心！
贪心的韩国诈骗犯
这事是前几年的了，但我现在还记得呢。事情缘由是韩国釜山市的某银行的ATM机有一个男性 *** 作ATM机感到麻烦之后就上千台去取钱了。
过一会儿银行接到了电话有人说自己刚才被电话诈骗骗了1050万韩币。银行职员马上意识到了可能是刚刚大额取款的男性有些可疑，所以马上根据取款单上留下来的电话号码回打给了取款的男性。没想到，该男性真接了电话。
银行职员对接电话的男性说：“先生，我们刚才给你取钱的时候，不小心少给了您3万韩元。麻烦您回来取走您的钱”。挂完电话后，银行职员马上打电话报警说明了情况。警方马上赶到银行埋伏在里面，等待取款人的出现。
进入接待室之后，该男子马上被埋伏在里面的警察抓获。一个电话诈骗犯人就此落网。就这样的智商都在参与电话诈骗的组织中，可见韩国目前涉嫌电话诈骗的犯罪有多猖獗。
我是“吴彦祖”拍戏被打飞求汇款
都说骗子骗技提高了，其实弱智的也不少。这个大家肯定听书过有一个人自称吴彦祖还是谢霆锋了，说自己在深山拍戏被打飞与剧组失去了联系，向其索要钱财，并称还能给予其演戏的机会。
其实很多诈骗手段其实非常低劣，但却能骗倒很多人，骗来巨额钱款。归根结底，无非是利用了人们占便宜的心理。那么，我们生活中都有哪些诈骗手段需要大家警惕呢，给大家总结一下。
1冒充公检法诈骗。诈骗分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以受害人身份信息被盗用、涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。
公检法办案会通知当事人到执法场所，出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续就要求转账、汇款的，请一律拒绝。
2二维码诈骗。诈骗分子以打折、团购为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会 *** 号、密码等个人信息，然后实施盗划资金。
这种情况不要随便扫描二维码，扫二维码后先辨别网址真假。如果不能辨别，请不要安装，以防被骗。
3点赞诈骗。诈骗分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信等平台，套取个人信息后，拨打电话声称已中奖，随后以交纳“手续费”“保证金”等形式实施诈骗。
遇到此类事情，不轻信、不转账、不汇款。
4手机短信诈骗。就是咱们生活中经常收到的各种短信，什么“恭喜您中了什么平台券”之后会给你一系列链接。这种不可靠链接千万不要点，有可能是木马病毒。
5虚构“中奖”信息诈骗
犯罪分子通过电子邮件、短信、QQ、MSN等方式发送虚假“中奖”信息，以交风险抵押金、税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的账户上汇款。受害人接到电话后，往往贪图便宜而上当受骗。
接到此类电话或短信时，要保持头脑冷静，天上不会掉“馅饼”，可以通过正规的媒体核实有无此类信息，切不可没见到奖金、奖品，就现把自己的钱汇了出去。
6以领取社保补贴为由实施诈骗
这种就是诱骗参保人拨打假冒的社保局咨询电话和假冒的财政局咨询电话，再由假冒工作人员的不法分子，通过电话指导被骗者去ATM机 *** 作，趁机转账，以达到诈骗目的。
所以我们接到陌生人电话或短信时，要提高警惕，不轻易透露个人及家庭信息等方式，多与家人商量，同时与当地社保部门联系，核实信息的真伪，减少受骗可能。
那么在生活中真的如果遇到诈骗我们该怎么办？我有几点建议。
1、保持冷静、确定损失
当遭遇了诈骗，我们需要尽量保持冷静，切莫慌张。首先，我们要确定自己的损失，如钱财、物品等，可以的话，可列出损失清单，供报案所用。
2、尽快报警、防止二次受骗
3、搜集证据、妥善保存
诈骗者一般都是通过媒介与被害人接触联系，如QQ、手机短信、电子邮件和网络游戏等。首先受害者保存所有证据，以及交易记录，最好有银行的交易记录，还要网络聊天记录，与对方的。
4、如实反映案件情况
有的受害人因受到网络诈骗而感到懊恼和羞愧，很少报案或者即使报案也对案件事实有所隐瞒，这将会给公安机关破案增加难度。为了尽快抓住犯罪嫌疑人挽回损失，请在报案后，向办案民警如实反映案件情况。
说了这么多，还是要提醒大家，遇到诈骗千万不要贪小便宜，骗子的成功都是建立在我们的贪便宜心理。所以，不要给犯罪分子可乘之机。
骗案五花八门，许多家中由于骗案基本上妻离子散！我身旁最立即的一个案件便是大家这里的一个老师被行骗分子结构将其一生存款二十几万元，所有骗光！这件事情严厉打击的这一教师立即吊死，一个小小年纪的性命一切都结束了！而这一教师上吊自杀的地区，就是他准备用他被骗光的钱来购房的地区。这种钱是他教书的情况下一分一分攒出来的救命钱！
网络诈骗事件历经2个多月专案侦察，岳阳市派出所武陵区大队站前公安局取得成功查获一电信网网络诈骗案，涉案额度达100余万元，受害人涉及到中国各省。4月1日，在本地警察的大力协助下，嫌疑人罗某在江西上饶市广丰县抓获归案，被公安民警押送回常德市。
出警后，刑侦队马上进行侦察，发觉长沙市某金融业公司职员余某有重特大作案嫌疑。1月8日，刑侦队机构警务人员赴长沙对余某进行追捕，历经一天一夜的蹲点等候，总算在长沙芙蓉区认字岭某住宅区内将嫌疑人余某抓捕。
经核查，2019年9月份，余某在明知道其所属的企业冒充湖南省某文化传媒企业的企业营业执照及 *** 信息在某电子商务平台APP注册账号获得授信额度的状况下，依然用该被冒充企业的为名在该电子商务平台购买礼品卡、充值话费、开宾馆、买东西等方法给予TX，导致该电子商务平台损害100多万元，余某从这当中不法盈利五万元。
与“借款”有关的电信网电信诈骗，则极有可能归属于司法部门界定的“套路贷”个人行为。“套路贷”自身并并不是某种罪行，其能够 主要表现为“无抵押贷、校园贷款、购车贷款、住房贷款、裸借”等一切方式的借款个人行为。侵权人根据民间借款的为名和有关手段个人行为，使质权人被“招数”，从而作出处分行为或别的有关个人行为致资产损伤。
“套路贷”一般和放高利贷息息相关，归属于变相的放高利贷个人行为，但放高利贷自身并不构罪，过高的贷款利息承诺还可以根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》等民事法律关系标准调节，“套路贷”存有的刑事风险性关键取决于借款人不可以还贷时，侵权人根据暴力行为、威胁等手段的讨债个人行为的违法性。
大家申请办理有关案子全过程中掌握到，借款人一般全是在同意的状况下与涉案企业签署借款合同书的，针对有关贷款利息的承诺也是明知道的，仅仅认为自身能够 准时还贷。这种状况下即便是放高利贷，也并不会有违法犯罪的难题。但难题取决于一部分借款人由于信念之外的缘故没法还贷，涉案企业会强烈推荐一些“借新还旧”的还贷方式，借款人明知道这归属于“复利计息”的借款，但为解迫在眉睫，通常也挑选接纳。最终产生说白了的“高额负债”。
在以上法律事实中，涉案侵权人不一定创立行骗违法犯罪。一部分被测为“套路贷”的案子中，借款人对借款、贷款利息的承诺均是知情人的，不会有被蒙骗的客观事实，没有造成认识错误，不符行骗违法犯罪的构成要件。可是假如借款人期满还不上借款及贷款利息，涉案企业根据不正当性的手段乃至是违反规定手段讨债，则很有可能组成敲诈勒索罪、拘禁罪等罪行。
这类案子借款人还有一个解决方案，便是根据民事诉讼可撤销合同的方法。借款人以“威逼”“趁人之危”等理由规定消除与借款人的合同书关联。但 *** 作实务实际 *** 作中，仍是有难度系数的。
有两个难题特别注意：第一，天空没有掉馅饼的事。你寄希望于他的巨额收益，想多挣点钱，他想的是：你的成本！你投的越大，他就赚得越大，你也就亏钱越多。大家一定要记牢：全世界没有掉馅儿饼的好事儿，仅有掉圈套的错事。
第二，保持警惕，让骗子公司无空可钻。这类实例在具体日常生活常常产生，却有很多人常常受骗上当。骗子公司的手段愈来愈高超，愈来愈隐敝，愈来愈有欺诈性，有时候叫人束手无策，一不注意就掉进泥潭了。现在有的行骗手段，持续翻修，与时俱进，如今还用了许多新科技手段，一般人难以揭穿，务必要保证时刻当心。
再谈一谈一个标准：千万别贪欲，你不想他人划算，他人始终不容易骗得你，骗子公司就没有使你上当受骗的机遇。受害者覆盖全国全国各地，每单损害少则几万元更多就是数十万。另外他提示群众，网上交友需慎重，不必随意泄漏私人信息，不必随便坚信另一方的花言巧语，不必随意接纳来历不明的交朋友邀约，不必随意与路人碰面，天空不容易掉馅饼，但凡涉及到资产难题，尽量头脑清醒大脑！一旦产生上当受骗，第一时间警报，尽量减少经济损失。
很多消费者在进行电子商务的时候，都会害怕在虚拟的网络上遭遇诈骗，而现在电子商务诈骗的方式也是多种多样的。电子商务中的诈骗罪，是以非法占有为目的，通过网络信息系统虚构事实或者隐瞒真相，骗取数额较大的财物的行为。在法律形式上，电子商务中的诈骗罪跨越了现行刑法中规定的普通诈骗罪和特别诈骗罪，但在实际生活中，它又仅仅是这些犯罪的一种表现形式。
传统的诈骗犯罪，运用现代的网络技术手段，大致上有两大类型：一种是在网上发送虚假信息，骗取受害人同意将若干财物交付给行为者的行为;一类是以其他有权人的身份，进入特定网络信息系统，在网络信息系统中增加、输入一定信息，将有权人所有或占有的电子货币划拨到自己的帐户上，进而兑现的行为。前一类行为仅仅是诈骗罪在行为手段上的翻新，从刑法学的角度看，利用现有的刑法理论可以解决其中的问题。后一类的客观行为则不同，与刑法中的普通诈骗罪、特别诈骗罪有极大差别，为了科学界分它和前几类行为的区别以及方便讨论，本文称之为e-诈骗罪。
以网络作为工具从事犯罪，其主要方法有：活动天窗、特洛依木马术、意大利香肠术、数据欺诈、蠕虫、逻辑炸 *** 、冒名顶替、乘机侵入、仪器扫描、破解口令截取信息等等。但是，e-诈骗罪只是利用这些方法中的一部分。行为人为了获得电子货币，一般不会采取破坏信息系统的方法，而是利用网络中的技术弱点，以达到目的。
e-诈骗犯罪的主要步骤：第一步，获取有权信息。有权信息包括访问权限，如有权人的身份、使用权限、密钥、通行字。取得有权信息的方法，既可以通过打听、套听、收集等方式，也可以利用技术截获信息，如行为人可以在互联网、电话网上搭线，或安装截收电磁波的设备，获取传输的系统信息。有的甚至于通过分析信息流的方向、流量、通信频度、长度的参数，取得有用信息。第二步，改变信息。如改变信息流动的次序、方向，增加、删除、更改信息内容。由于网络信息系统被作用力影响，从而引起由其扶持的设备设施的运作发生混乱、或者发出错误的指令，其结果是将他人帐户上的电子货币通过网络划拨到行为人开设的帐户上。第三步，信息兑现，即行为人在消费中支出该电子货币或将之兑换为纸币。这是因为诈骗罪是结果犯。
通常，网络被视为虚拟社会，这一点对于认识网络犯罪极其重要。我们不妨将网络犯罪发生的场所分为虚拟空间和现实空间，如此一来，e-诈骗犯罪活动除中止犯外，在刑法上表现为三种样态：第一，发生于现实阶段的预备犯，如行为人通过分析受害者遗弃的文件、纸张，从中寻求密码、通行证。第二，发生于虚拟空间的预备犯和未遂犯。第三，发生于现实空间的未遂犯和既遂犯。
基本上现在消费者和企业在进行电子商务的时候都会害怕这些诈骗行为，所以企业和消费者要对浙西诈骗行为有一个全面的了解，从而在进行电子商务的时候避开这些问题。 融资诈骗：融资，反被人融资
案例2003年时，余先生投资5万元开了一家小企业，如今的资产已增至20多万元，企业发展势头相当不错，但苦于资金有限，因此想通过融资扩大业务。他先后找过十几家风险投资公司和投资中介公司，有些投资商看企业规模较小而一口回绝，有些虽然收下了项目材料，但之后就杳无音信。就在余先生快失去信心之时，终于遇见一家表示有兴趣的投资公司。这家公司自称是大型国有企业下属的风险投资公司，有项目专员、助理、副总、总监，像模像样，对余先生的项目询问得很详细，评价也很好，投资部总监还表示“先做朋友、再做项目”。当时，余先生非常感动，因此投资公司提出要考查项目的真实性，并且按惯例由项目方先预付考察费时，他毫无防备之心。钱寄出去之后不久，余先生发现那家投资公司的电话、投资总监的手机号码全都变成了空号……
点评很多创业者认为，融资就是别人给钱，不会遇到骗子，因此就有了麻痹思想。其实，诈骗者远比人们想象的高明，他们利用创业者等米下锅又急于求成的心态，先是夸口公司规模、专业程度以取得创业者的信任，然后对融资项目大加赞赏，让创业者觉得遇上了“贵人”，最后借考察项目名义骗取考察费、公关费等，收费后就销声匿迹。因此，对创业者来说，融资虽很重要，但找一家正规的投资公司更重要。除了要对投资公司的背景进行全面调查，还需2000要保持警惕的心态，特别是对各种付款要求，多问几个为什么，必要时可用法律合同来保障自己的利益。
合作诈骗：馅饼，其实是陷阱
案例李先生开了一家公司，专门从事代理业务，原本以为金钱交易全在上下家，他只要事成后收取代理费，风险不大，没想到依然“中招”。
一天，李先生接到自称是湖北振兴实业总公司业务经理打来的“合作”电话，委托他作为其公司“拳头产品”———高分子净化膜华南地区总代理，并随后寄来了详细资料，包括产品介绍说明书、可供产品目录、组织机构代码证复印件、高分子净化膜销售补充说明书等。李先生看其手续齐全，便在专业网站上发布了相关信息，几天后便有了“回音”，广东某养殖户来电说急需4000米高分子净化膜，金额共计27万元。李先生一算，可赚几万元的代理费，这可是“天上掉馅饼”的好事，于是马上和上家联系。上家很爽快，答应把一批去汕头的货调往广州，但需立即支付货款。李先生通知下家后，对方立即派人送来了上万元的订金，表示实在太忙，需要李先生帮忙先提货，事后会加付提货费。因为不想放弃到手的“肥肉”，李先生帮着提货并垫付了货款，可第二天事情全都变了：下家表示暂时不需要这批货了，而上家的“负责人”怎么也联系不上，“馅饼”变成了“陷阱”。
点评这是一个“连当诈骗”的典型案例，行骗对象以从事代理、中介、咨询等业务的创业者为主。天上不会掉馅饼，如果遇到上下家接踵而来的“好事”，那就要千万小心了。对付这种骗术，首先要保持良好的心态，然后冷静地考察上下家。对于上家，要对厂家实力、供货能力、产品质量等一一了解清楚，特别要抓住一些细枝末节的专业问题，看看其能否对答如流。对于下家，如果碰到那种接几十万元的大单子时毫不犹豫的“爽快人”，则要睁大眼睛了。网络诈骗：便捷，行骗也方便案例王先生是在生意场上摸爬滚打了30年的“老供销”了，最近在某著名电子商务网站上开了个账户，开始网上创业。
一次，王先生在网上看到一则信息，某位有着“高资信度”标志的客商低价批量提供优质黄沙，经验老道的王先生并未急着下手，而是通过工商部门了解供货商的情况。在确认供货商的“身份”后，王先生便从下家那里预收了30％的货款，按照网上提供的账号汇了过去，可他等的黄沙船却迟迟到不了上海，下家又三番五次地催他交货，一急之下他只好亲自前去催货。到那里后王先生发现，那家企业确实存在，不过只做钢铁贸易，不搞建材，而且从未涉足电子商务领域，至于网上的那家企业，是行骗者盗用了该公司的营业执照复印件后虚构的。最后，由于不熟悉电子商务，“老法师”王先生赔了下家客户几十万元。
点评电子商务虽然有着快捷、便利的特点，但与传统的交易方式相比，风险更大。一些不法分子正是利用高科技来移花接木，借用正规企业的名号行骗，不少创业者由于不熟悉电子商务的运作模式和特点而上当受骗。其实，网络只是交易的一种媒介，通过网络获得商业信息后，必须进行网下的考察。特别是业务量大的单子，高利润的项目往往风险也相对较高，创业者更要小心谨慎，亲自走访是非常必要的，不能仅是坐在家中敲敲键盘。有条件的话，可请投资、法律方面的专家把关。此外，目前网络传销活动日益猖獗，创业者在网上“冲浪”时要慎入传销陷阱。
这些团伙以培训网店为名实施作案。这些人以无门槛开网店为名吸引这些人上当受骗，一旦这些人上钩了，他们就不断要求这些人交辅导费，还要交店铺升级费。
以开网店为名欺骗别人。很多人喜欢自主创业，于是在网上有了开网店的想法，如果没有人带自己，就不会开网店，不知道该怎么经营，怎么运作。网上恰巧有人说可以培训无门槛开网店，于是就有人上当了，交了报名费，因为这些犯罪团伙会编一套瞎话，告诉这些人不需要任何门槛就可以开网店，而且还手把手教你如何运营。这番话说的多有诱惑力呀，所以很多人就上当受骗了，只要你报名了，后续就没完没了，犯罪团伙会不断的让你往里交钱。
让人们交一对一的辅导费。如果你开启了网店，你就彻底掉进了他们的陷阱里，他们会让你继续交钱，交一对一的辅导费，说是教你如何得到流量，如何运营。这些辅导费分为几个档次，只要你想把网店运营好，就得听他们的话，他们会说升级模版，升级店铺，提升流量等，其实就是让你不断往里拿钱。很多人直到运营失败，还以为是自己的问题，没想到是上当受骗了。这个小伙子之所以发觉了，是因为他看到有提醒他这款软件有风险，他才觉得可能受骗了，于是他选择了报警。
大多数人还被蒙在鼓里，他们的店铺有的退了，有的被封了，其实从一开始这就是骗局，对方是一个超级庞大的犯罪团伙，所以投资有风险，天上没有掉馅饼的好事，说是无门槛，其实是有门槛的。想要开网店，请入驻正规的电商平台，不要随便相信被人鼓吹的无门槛开店的美事。
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