学校非法集资工作小结

前几天真的接到这样一个电话，自称是公安局的某某警官，电话归属地为卡塔尔，说实话，一看就知道是诈骗电话。

但是，我想看看他们的诈骗套路具体是怎样 *** 作的，所以前后进行了35分钟的周旋。

我想就是这么低级的诈骗电话，相信依然会有人上当，所以分享出来，希望广大群众能够擦亮眼睛，以免自己的钱财遭到损失。

电话接通后，骗子是这样聊天的：骗子：你好，我是广州的陈警官，请问你是XXX女士吗？我：是的。

骗子：请问你名下是否有一张建设银行的卡，卡的尾号是XXXX，是XXXX年你在上海办理的？（这时候你肯定会思索，我是否在上海办理过这张卡）我：没有啊，我没有尾号这样的建行卡，也从来没有去过上海骗子：是这样的XX女士，因为你名下的这张卡现在涉嫌非法集资，如果你确定没有办理过，我核实下你的身份信息，以免弄错，请问你的姓名是不是XXX，证号码是不是XXXXXX?我：对啊！信息都没有错！（说出你的准确信息，取得你的信任）骗子：那就没错了，这张卡的确是你名下的。

我：可是我从来没有去过上海啊？骗子：那你回想一下，在以往的生活中，你有没有出示过自己的证复印件或者原件信息办理过什么业务？（大部分人就会回想之前用证去过银行、电话营业厅或者买房买车时出示过证信息的场景）我：那当然有啊，用证办理的事情太多了？骗子：那你有没有把证的原件交给别人，离开自己的视线？我：好像也有过骗子：在复印证的时候，有没有注明“仅限于办理XX业务使用”？我：有些有注明，有些没有骗子：作为公安机关，有义务提醒广大人民群众，注意保护好个人的身份信息，以免被不法分子利用（听到这里，很多人会以为对方真的是公安人员）我：哦哦，多谢，知道了。

但现在说我涉嫌犯罪，这怎么处理啊?（这就是骗子的目的，希望你着急）骗子：既然你没有去过上海，我们的报案系统里面又显示你名下的卡涉嫌非法集资的犯罪活动，所以会对你造成影响，一旦成立，将会对你实行抓捕行动。

（引起你的恐慌）我：啊？不会吧，我根本不知道这回事，那怎么办？（让你开始求助）骗子：如果真的不是你做了，那么你必须联系上海的公安局，让他们协助你更改一下报案的信息。

我：那我怎么联系上海的公安局呢？（主动联系下一步对接的骗子）骗子：这样，你不要挂电话，我直接把电话转接到上海公安局那边，在这之前，你必须记录好你的案件号码，涉嫌XXX非法集资诈骗案，你的银行尾号这些信息，以便进行核对。

（这些案件号信息都是假的，只不过给你联系下一个骗子的由头）我：哦哦，我的案件号码多少？骗子：你拿笔记录一下，案件号码是XXXX，涉嫌XXX非法集资诈骗案，银行尾号为XXX，都记下了吗？我：记下了记下了。

骗子：好，现在你不要挂电话，我马上转接（转接到下一个骗子那里，进行下一步诈骗）......嘟嘟嘟紧接着换了另外一个人接的电话。

骗子：你好，这里是上海公安局刑侦科，请问有什么事？我：我是直接转接过来的，刚才接到广州这边的公安局打电话来说，我的卡涉嫌非法集资，这张卡是在上海办理的，但是我从来没去过上海，也没有这张卡，所以他们说要我联系你们更改一下报案信息骗子：你的案件号码是多少？（提前核实诈骗的信息）我：XXXXXX骗子：涉嫌什么案件？我：XXXX非法集资诈骗案骗子：你卡的尾号是多少？我：XXXX骗子：XXXX女士，证号码是XXXX，对吧？（再次确认你的身份信息，加深你的信任）我：是的骗子：你的身份信息现在的确登记在我们刑侦科的案件当中，麻烦你再仔细回忆一下，有没有来过上海并办理果这张尾号XXXX的建行卡？（引导你说出根本没去过某地）我：我确定没有去过也没有办理过？骗子：那你有没有用自己的证复印件办理业务并注明“仅限办理XX业务使用”我：有些有，有些没有骗子：那我们怀疑你的信息被不法犯罪分子利用，会对你造成影响我：那我现在该怎么办？骗子：今天下午6点之前，你本人必须到我们公安局来进行销案处理，6点之前不能来的话，我们将会报请上海市人民检察院进行批准逮捕。

（在你不可能到达的时间让你到达，为后面的视频聊天打基础）我：啊？我现在人在广州，现在都4点多了，我怎么可能赶得过去啊。

骗子：在广州？那时间上肯定赶不到，这样的话，检察院就会下发批准逮捕令我：那可怎么办？用视频的方法能不能解决呢？骗子：用视频来解决也可以，我指导你 *** 作，现在你用手机下载XX软件，下载成功后，我给你一个链接，你直接点入进来和我们公安人员视频进行销案。

......到这里，我就没有再和骗子纠缠下去了，因为下一步，就是视频教你往某个卡里面转账或者绑定自己的卡扣费，只要你跟着骗子的节奏一步步往下走的话，账户的钱就在不知不觉中被转走了，可能被骗以后，你自己都不知道已经上当了。

骗子的套路改来改去，无论怎么改变，都是换汤不换药，就是掏空你身上的钱为止。

为什么骗子会一再地得逞呢？那是因为骗子抓住了被害人的这几个心理，所以才得逞：1、利用你的担心这类受骗的一般都是老年人，比如骗子打电话说你的孩子出意外或者突发疾病了，在医院治疗，需要花多少钱等，让老人家筹钱，然后把钱存到指定的账号。

一般父母出于爱子心切，马上就照做了，等钱汇过去才开始和子女联系，发现上当。

2、利用你的恐惧刚好你做了什么坏事，接到自称是公检法人员的诈骗电话，信以为真，按照骗子的指示 *** 作转账。

3、欺骗你的感情单身男女越来越多，先以谈恋爱的名义和你交往，取得信任以后再找你要钱，还承诺结婚成家等，单身寂寞久了的人，哪里受得了这种感情攻击，不知不觉就沦陷了。

4、利用对领导的敬畏冒充领导，让你转货款或者送礼其他原因还有很多，目的就是从你这里顺利地骗到钱。

总结起来，诈骗的形式有这几种：1、投资理财诈骗骗子通过网上发布虚假投资理财信息以“专家荐股、稳赚不赔、高收益、系统漏洞”等虚假广告吸引用户下载登录“虚假平台”投资，让投资者获取部分收益尝到甜头后，诱惑投资者追加注资，进而骗取钱财。

2、冒充公检法诈骗骗子来电自称异地政府部门，对受害人进行言语恐吓，并指引互加社交账号发送警官证、通缉令或法律文书骗取信任，要求受害人对通话内容进行保密，甚至会指令受害人换新手机电话卡以断绝外界联系，最后骗子以“清查资金”为由指引受害人在虚假网址、APP内填写个人资料、卡号及验证码等信息，转走银卡内的资金。

3、代办贷款诈骗骗子通过电话、短信、网络平台等渠道，发布“利息低、零担保、秒到账”等虚假贷款广告引诱受害人主动联系，再以“缴纳保证金、贷款需激活、刷流水提高信用分、账户冻结”等理由不断诱导转账。

4、冒充客服诈骗骗子冒充网购客服的身份致电受害人，谎称其购买的商品有质量问题或系统出错，引导私加QQ或微信办理退款理赔、刷流水解除付费会员业务，并提供二维码让受害人填写个人支付信息，骗取钱财。

5、兼职刷单诈骗利用抖音、朋友圈、微博等网络平台发布兼职刷单广告，以轻松获利为宣传点诱导受害人跃跃欲试，前几单都能顺利返本返利，等受害人放下戒心，就以完成一定任务才能返利进行深入诱骗。

6、网络交友诈骗骗子伪造成“高富帅”或者“白富美”，在社交平台发布交友信息，等受害人上钩以后，就会打感情牌获取信任，建立恋人关系，一步步引导金钱往来。

题主你好，我虽然没有遇到非法集资的骗局，但我遇到过利用手机电话诈骗的事情，幸亏当时是有儿子的提醒，不然的话，后果不堪设想。

也许会真的财产损失，也许会惊恐万分，也许会……，让我把事情的经过叙述一番，给大家一个警示教育。

那是十多年前的事了。

我是一名在乡镇工作的工作人员，下基层进村入户是经常的事情。

一天晚上，在外上大一的儿子给我打电话说，学校里近段时间，经常发生学生或学生家长被骗的现象，都是以学生在学校外进行所谓的违法行为，让訾察给逮起来了，需要交罚款，让家长以转帐的形式汇款，已经有好多学生、家长上当了，学校这两天也正在做宣传，不让学生外生，同时，给家长打电话，不要想信所谓的违法，并叮嘱我，短信、电话都不要相信，我这几天也不会出校门，不会有事的。

结果，事情真就那么巧了，第二天上午，我和同事在一个村里工作时，就突然打进一个固定电话，出于礼节，我边向门外走去，边接听，电话那头的信息还是比较准的，很客气的问我是不是叫xxx，儿子是不是叫××X，是不是在xx城市读大学，我回答说，你说的都对，你有什么事，于是，他就把咋天晚上儿子描述的情形跟我很城恳地说了一遍，说我儿子在校外有违法行为，详细情况不便告知，见于是初犯，也构不成犯罪，所以必须接受治安处罚，说，家长要是积极配合，还会减轻处罚，也就不记录在案了，毕竟是年轻的大学生，还挺同情人的。

我自知是遇到骗子了，便想和对方周旋几句，便说，我想和我儿子通电话，对方说，见于案情未结案，你不便与儿子拉呱，我又说，我离你们那里也不远，我可以过去交罚款，你是哪个派处所的，我去找。

他说，我们也知道，你是乡镇领导，你也挺忙的，那就不必了，等会儿会发给你一个银行帐号，你直接打钱就可以了，我又说，我在乡镇工作不假，但我也是一名警察，据我所知，我们公安是不允许这样办案的，对多说，你也是警察？哄谁呢？我们早就调查清楚了，你就是在镇上。

我说，妈那逼的，别演戏了，儿子刚刚给我打过电话，说的就是你这种骗子要提防，对方一听，挂断了电话。

收起手机，我就想，如果不是儿子的电活及时，也许这次骗局还真的就叫它成功了，那损失就是癞蛤蟆过门槛，即蹲腚又裁脸。